Система быстрых платежей в сбербанке: подключить переводы через сбп

Комиссия за переводы с карты на карту Сбербанка

В 2019 году грандиозных изменений не случилось и банк по прежнему взимает комиссию за за перевод в другой регион не зависимо от выбранного способа. Хотя хорошие новости все же есть: 4%, о которых писалось в прессе в конце прошлого года никто за транзакции не взимает.

Итак, клиенты Сбербанка могут переводить деньги друг другу следующими способами:

Через интернет-банкинг Сбербанк Онлайн;
Через Мобильное приложение;
Через Мобильный банк;
С помощью банкомата или терминала;
В кассе банка;
По смс.

Комиссия зависит от выбранного способа. Так при отправке денег через банкомат, Сбербанк Онлайн или мобильное приложение банк взимает 1%, но не более 1000 рублей с перечисляемой суммы, при условии, что карты отправителя и получателя выпущены в разных регионах. Если в одном регионе — комиссия отсутствует.

Если переводить деньги через смс, отправленное на сервисный номер 900 комиссия не взимается, однако и максимальная сумма для перевода в течение суток небольшая — 8000 рублей.

При переводе денег на карту, выпущенную в другом регионе, через отделение банка взимается комиссия в размере 1,5%, но не менее 30 рублей. Преимущество данного способа в отсутствии ограничений на перечисляемую сумму.

Что делать, если прошло достаточно много времени, но перевод не дошел до получателя?

В этой ситуации необходимо оформить заявление на розыск платежа. В том случае, если средства были успешно отправлены получателю, вам будет предоставлен документ, подтверждающий операцию. Если средства не были перечислены из-за сбоя или неверных реквизитов, они будут возращены. Комиссия банка за розыск платежей не взимается.

Источники

https://finansoviyblog.ru/sberbank/denezhnyie-perevodyi-sberbanka.html
http://sber-otvet.ru/denezhnye-perevody-po-rossii-bez-komissii-sberbank
https://bankiros.ru/wiki/term/wikf-komissiya-v-sberbanke-za-perevod-deneg
https://www.9111.ru/questions/777777777890754/
https://www.vbr.ru/banki/novosti/2020/07/08/ppk-besplatniy-perevod/
https://zen.yandex.ru/media/id/5b9ba35cc3cbc000ab140b83/komissiia-na-perevody-s-karty-na-kartu-so-2-iiunia-v-sberbanke-5ed78abd9afb8c33f43989e6
https://www.money-in.org/2013/03/dengi-perevod.html
https://zen.yandex.ru/media/id/5c3cde3311e3e200aa1c9d59/kak-ia-perevoju-dengi-s-karty-na-kartu-bez-komissii-piat-sposobov-5c89086f170af40767780e67
https://sberbanki-onlajn.ru/denezhnye-perevody/

Создание и настойка шаблона на перевод денег на счет

Чтобы настроить шаблон платежного поручения для перевода денег через Сбербанк Онлайн можно обратиться к специалисту банка. После того как шаблон будет создан:

Авторизуйтесь в приложении или на сайте банка.
Откройте шаблон.
Введите сумму операции и подтвердите одноразовым кодом из СМС.

Для отправки денег по шаблону не надо вписывать ФИО получателя, его счет, название и БИК банка-получателя. Эти поля уже будут заполнены. При создании шаблона можно обойтись и без помощи специалиста. Главное, чтобы распечатанное и подписанное в банке платежное поручение было под рукой.

С его помощью можно самостоятельно заполнить все необходимые поля. Если возникнут вопросы, можно обратиться на номер горячей линии или выяснить нюансы заполнения в чате на официальном сайте Сбербанка.

Если какой-то перевод требуется проводить регулярно, можно настроить автоплатеж. Например, 15 числа каждого месяца со счета буду уходить 10 000 рублей на алименты или дарение.

При этом важно, чтобы хватило денег на проведение операции по автоплатежу к указанной дате. Если суммы будет недостаточно, на мобильный телефон придет СМС-уведомление о том, что перевод совершен не был

Переводы в иностранной валюте: какая комиссия удерживается

Клиенты Сбербанка активно пользуются услугой перечисления денег за границу. Опция международных перечислений предоставляется на следующих условиях:

Можно осуществлять перевод денег за пределы России.
Граждане могут воспользоваться услугой отправки денег в зарубежные банки в евро, долларах, рублях и еще в 8 иностранных валютах.
Срок зачисления денег варьируется от 1 до 5 рабочих дней (все зависит от организации, выступающей в роли посредника).
Сбербанк защищает финансы и гарантирует полную конфиденциальность граждан.
Перевод за границу может быть осуществлен в отделении банка или через специальное приложение «Сбербанк Онлайн».
Безналичный платеж не ограничен лимитом. А вот наличными граждане России могут отправить максимум 5000 $ без предоставления подтверждающих документов. Для совершения более крупных платежей необходимо предоставить работнику банка подтверждающие бумаги.

За пересылку иностранной валюты отправителю необходимо заплатить 1% комиссии (15-250 $). За зачисление денег с личного счета Сбербанк взимает комиссию в размере 2% (50-1500 руб.). За использованную транзакцию в иностранной валюте без предварительного открытия счета в Сбербанке взимается 1,5% (15-250 $).

Обналичивание с дебетовых продуктов

При использовании дебетовых продуктов, плата за снятие наличных с клиента ПАО Сбербанк не взимается, однако, ему также придется столкнуться с определенными ограничениями. Они зависят от платежной системы, в который была выпущена карта, а также от её статуса. Согласно условиям предоставления услуг, действуют следующие тарифы на снятие наличных в Сбербанке:

Для моментальных карт — не более 100 тыс/месяц и 50 тыс/сутки.
Продукты стандартного статуса — не более 1,5млн/месяц и 150тыс/сутки.
Все разновидности социальных продуктов — не более 500тыс/месяц и 50тыс/сутки.
«Пластик» золотого статуса — 3млн/месяц и 300тыс/сутки.
Платиновые карты — 5млн/месяц и 500тыс/сутки.
Для Visa Infinite – 30млн/месяц и 1млн/сутки.

Соблюдая подобные лимиты, пользователь не столкнется с какими-либо проблемами при снятии наличных не только в банкоматах Сбербанка, но и его партнерах. Следует помнить, что с клиента может взиматься комиссия в случаях, когда он снимает средства в терминалах организаций, не являющихся членом партнерской сети Сбербанка.

Если лимит исчерпан

Несмотря на существующие ограничения, потребитель при желании может обойти их, воспользовавшись сберегательным счетом. Ему потребуется перевести на него средства, после чего посетить ближайший филиал банка и получить нужную сумму.

Кроме того, в отделении предусмотрена возможность снятия большего числа средств, нежели подразумевает лимит. Однако, с разницы между ними будет удержан комиссионный сбор в 0,5%. Перевод проще всего оформить с помощью онлайн-банкинга. Но следует учесть, что он также предусматривает ряд ограничений:

если пользователь использует одноразовый чек — не более 3000р за перевод;
при желании перевести средства на счет третьих лиц — до 100 тыс.р;
если получатель является клиентом другого банка, удастся отправить не более 10 тыс.рублей. Аналогичное ограничение действует при транзакции по номеру телефона;
за сутки можно перевести не более 100 тыс.

Если возникла крайняя необходимость совершить более крупную транзакцию, пользователю потребуется позвонить на горячую линию банка по номеру 8-800-555-55-50 и изъявить желание совершить подобную операцию. Подобная возможность появится после того, как пользователь по телефону предоставит паспортные данные, код клиента, кодовое слово и, тем самым, подтвердит свою личность.

Учитывая действующие лимиты и ограничения, при необходимости частого снятия наличных средств в крупных объемах, будет гораздо выгоднее и удобнее оформить карту более высокого статуса, что позволит избежать проблем

Важно помнить, что суточные лимиты не действуют при снятии средств в отделении банка через кассу — имеют значение только ежемесячные ограничения

На проведение платежей и переводов в Сбербанке также есть ограничения

Другие способы переводить деньги в Сбербанке без комиссии

В тех же случаях, когда сумма переводов превышает указанный лимит в 50 тысяч рублей, будет взиматься комиссия в размере 1% от суммы перевода. Но комиссия будет браться только за сумму, которая превышает бесплатный лимит. Тут стоит ограничение не более 1000 рублей.

К примеру, вы хотите перевести на карту другому клиенту Сбербанка 70000 рублей. В этом случае 50000 рублей вы переведёте совершенно бесплатно, а оставшиеся 20000 рублей — с комиссией 1%. Всего с вашего счета будет списано 70200 рублей.

Но есть и способы, переводить деньги без комиссии. Рассмотрим их подробно.

Услуга «Автоперевод»

Этот вариант подойдёт в том случае, если вы ежемесячно переводите деньги одному и тому же человеку. Платёж настраивают в личном кабинете «Сбербанк Онлайн». Такая услуга называется Автоперевод. Надо выставить сумму, которую необходимо перевести и указать данные получателя. Платёж будет списываться каждый месяц, в один и тот же день. Независимо от суммы перевода, за такую услугу комиссия не взимается.

К примеру, вы каждый месяц отправляете деньги ребёнку-студенту. Чтобы не платить больше, следует установить в сервисе «Сбербанк-Онлайн» автоперевод на эту банковскую карту. Примечательно, что эта сумма не будет учитываться в лимит 50 тысяч рублей при проведении других переводов без комиссии.

Для удобства пользователей, им за сутки до перевода денег приходит уведомление. В этом сообщении указаны все детали предстоящей банковской операции.

Пакеты «Сбербанк Первый» или Private Banking

Ещё один отличный способ убрать комиссию за переводы – это подключить пакеты клиентов «Сбербанк Первый» или Private Banking. Для владельцев таких пакетов нет никаких ограничений на переводы денежных средств. Комиссия на переводы в любой российский регион отсутствует. И, вдобавок к этому, переводы между своими счетами проводятся без комиссии.

Комиссия за перевод со Сбербанка на Яндекс.Деньги

Держателям электронных кошельков предлагаем узнать информацию о тарифах на перевод денег через Сбербанк со счета и на счет Яндекс.Деньги.

Войдите в Личный кабинет Сбербанка, слева, на панели быстрого доступа, нажмите значок Яндекс.Деньги:

Укажите кошелек и сколько денег нужно на него перевести

Если все верно, пользователю останется нажать на кнопку Продолжить. Спустя несколько секунд на зарегистрированный в системе мобильный телефон, привязанный к Сбербанку, придет короткое сообщение в виде одноразового пароля. После его введения в соответствующее поле, операция будет подтверждена и перевод осуществится практически мгновенно.

Если на вашем Яндекс кошельке лежит некоторая сумма средств, которую необходимо перевести на банковскую карту Сбербанка или в другого банка, сделать это несложно, учитывая некоторые особенности:

https://youtube.com/watch?v=qGGIRRGGFb4

Так, при переводе средств с Яндекс.Деньги на карту Сбербанка или наоборот, можно столкнуться с ограничениями. Они зависят от суммы транзакции и статуса пользователя кошелька.

Виды подписок, условия и стоимость

Главный вопрос, интересующий пользователей — сколько стоит подключение подписки в Сбербанке? Конкретные условия зависят от выбранного варианта. Различия между видами подписок удобно оценить в виде таблицы.

Виды подписок Сбербанка	На перечисления	На платежи и переводы	Плюс 50 тыс. руб.
Что входит в пакет?	Осуществление безналичных перечислений на счета клиентов Банка, в т.ч. с карты на карту.	Безналичные перечисления на карты и счета другим клиентам Банка, а также внесение платежей, например, оплата штрафов или услуг ЖКХ	Возможность увеличения лимита на дополнительные 50 тыс. руб. до конца месяца
1 месяц	199₽	299₽	99₽
3 месяца	499₽	749₽	–
1 год	1599₽	2499₽	–

Как видно из таблицы, если пользователь Сбербанка отправляет большое количество денежных переводов, то ему выгоднее оформить подписку на более длинный срок.

Если клиенту нужно превысить лимит, то в этом случае будет применяться вознаграждение Сбербанка — 1%, но не более 1000 руб. Она действует, даже если перечисление средств осуществляется в одном регионе.

Однако, если клиенту Сбербанка необходимо увеличить лимит, то он может подключить сервис – «Плюс 50 тыс. руб.». В его рамках он сможет получить 50 тыс. руб. сверх лимита на осуществление безналичных перечислений другим клиентам Банка.

Для таких клиентов существует и альтернативный вариант – пакет услуг Первый и Private Banking. В него входят безлимитные переводы без комиссии.

Общая информация

Для удобства клиентов банк предлагает несколько видов отправлений онлайн.

С дебетовой карточки деньги возможно перечислить:

на банковскую карточку: собственную/чужую;
на счет.

С банковского счета существуют следующие разновидности движения денег на:

счет клиентам того же банка или стороннего;
организацию;
электронный кошелек.

Все виды отправлений денег производятся с мобильного телефона/планшета в приложении, а также в личном кабинете на сайте.

Кто и куда может отправить деньги

В настоящее время перевести для выплаты наличными через Сбербанк онлайн могут клиенты только трех кластеров (территориальных банка):

Северо-Западного — Санкт-Петербург, Коми, Карелия, Псков и т.д.
Волго-Вятского — Нижний Новгород, Киров, Татарстан, Мари Эл и т.п.
Поволжского — Самара, Оренбург, Астрахань, Волгоград и т.д.

Остальным пока не повезло.

Обратите внимание, по получателям ограничений нет — можно перевести деньги в любую точку страны, где есть банкомат Сбербанка, работающий на выдачу наличных. Отправить перевод можно с любой дебетовой карты Сбербанка с положительным балансом и действующим сроком годности

Отправить перевод можно с любой дебетовой карты Сбербанка с положительным балансом и действующим сроком годности.

Что такое система быстрых платежей ЦБ РФ и как это работает?

СБП – это специальный сервис, созданный Банком России для физических лиц для осуществления мгновенных межбанковских переводов по номеру телефона. Транзакция может быть осуществлена в любой банк, участвующий в систем. Кроме того сервис позволяет оплачивать услуги и товары в интернете по QR-коду.

Данные системы позволяют проводить платежи суммой менее 100 тысяч рублей без комиссии. Для перечисления денег достаточно нужно знать мобильный номер получателя. Многие интернет-банки позволяют подтянуть номер телефона из перечня контактов на смартфоне. Таким образом, платеж становится не только бесплатным, но и быстрым.

Можно ли делать переводы без комиссии

Перевести средства в другой регион без снятия комиссии не получится. Пересылать большие суммы денег через онлайн-сервис не рекомендуется. Для этого случая предусмотрен Федеральный закон «О противодействии легализации доходов, которые были получены преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 №115-ФЗ. Этот закон позволяет блокировать любые крупные операции, а также реквизиты отправителя и получателя до момента фактического прояснения ситуации. Разблокировка может быть осуществлена только по факту предъявления документальных доказательств (например, контракты на поставку товаров).

Когда есть необходимость отправить крупную сумму денег безопасным способом, тогда лучше обращаться в кассы компании. Комиссия составит 1,5% и более, но благодаря этому можно быть уверенными в осуществлении транзакции.

Переводы со Сбербанка на Сбербанк

В Сбербанке России предусмотрено сразу несколько вариантов пополнения карточек граждан. Сбербанк за некоторые способы перечисления денег взимает проценты, но есть и такие услуги, которые осуществляются бесплатно. Все зависит от нескольких факторов:

Региона, в котором была выпущена карточка.
Выбранного способа перечисления денег.
Разновидности пластиковой карточки, на которую должны поступить средства.

За перечисление финансов с одной карточки Сбербанка на другую комиссия не взимается.

Играет ли роль способ перевода – через онлайн-кабинет или банкомат

Если было решено использовать онлайн-кабинет, тогда все банковские операции осуществляются безналичным путем, не только между карточными счетами одного клиента, но и в пользу третьего лица. Чтобы перевести собственные сбережения конкретному пользователю, нужно выполнить несколько действий:

Авторизоваться в личном кабинете онлайн-банкинга.
Указать номер карточки отправителя.
Указать достоверные реквизиты, по которым должна быть осуществлена банковская операция.
Подтвердить действия.

Такой подход позволяет перевести средства без комиссии на карточку Сбербанка удаленно.

Сбербанк отличается от других компаний тем, что имеет обширную сеть многофункциональных устройств для самообслуживания, благодаря которым можно не только снимать материальные сбережения, но и вносить их на карточный счет. При использовании банкомата средства поступают в пункт назначения мгновенно. В этом случае зачисление денег происходит без комиссии.

Внутри региона

Если кредитная карта получателя денег была оформлена в том же регионе, что и карточка отправителя, тогда система не взимает комиссию. Для перечисления средств можно посетить отделение финансовой компании. При себе отправитель должен иметь документ, удостоверяющий личность, а также реквизиты адресата.

Так как тарифы финансового учреждения могут кардинально измениться в любой момент, специалисты рекомендуют уточнять нужную информацию на официальном сайте либо позвонив на горячую линию компании. Для избежания распространенных ошибок рекомендуется внимательно вводить реквизиты, т. к. отменить операцию и выполнить возврат денег практически невозможно.

Клиент Сбербанка в другом регионе

Если отправитель и получатель денег оформили карты Сбербанка в разных регионах России, тогда за перевод обязательно будет взиматься комиссия. За перечисление нужной суммы через отделение банка придется заплатить комиссию 1,5%, а через сервис «Сбербанк Онлайн» размер комиссии составит 1%.

Самым выгодным является перевод между собственниками карт, которые были оформлены в одном отделении Сбербанка. Способ отправки не имеет значения. В любом случае сбор не предусмотрен.

Подключение СБП

В приложении

Подключение СБП через приложение не составит трудностей, однако необходимо будет немного разобраться с интерфейсом.

Для начала необходимо загрузить приложение на девайс. Сделать это можно в магазине приложений.
После чего открыть его и выбрать «Профиль» (круглая иконка сверху, в левом углу).
Далее в появившемся окне перейти в «Настройки» и находящийся там раздел «Система быстрых платежей».
Банк предложит вам согласиться с условиями обработки персональных данных для подключения.

Теперь вы можете переводить деньги через СБП.

Стоит учитывать, что прием и отправление переводов можно подключать независимо, избирательно включая входящие или исходящие переводы.

Через интернет-банк

Подключиться к системе мгновенных переводов в Сбербанке возможно только через официальное приложение банка. На веб-сайте такая функция недоступна.

Как оформить или отменить перевод для выплаты наличными в Сбербанке: пошаговая инструкция

Это возможно только в Сбербанк онлайн — мобильном приложении или стационарном Интернет банке.

В первом случае пошаговая инструкция выглядит так:

Заходите через главное меню в Переводы и платежи — Другому человеку — Для выплаты наличными:

Заполняете форму: номер телефона, фио получателя, сумму (можно добавить и сообщение):

Подтверждаете по СМС:

Обратите внимание, после подтверждения платежа вы получите на телефон секретный код, такой же Сбербанк отправит и получателю. Вы всегда можете отменить перевод, если с получением денег возникли проблемы:

Вы всегда можете отменить перевод, если с получением денег возникли проблемы:

Обратите внимание, что при отмене платежа, Сбербанк не возвращает комиссию , которую вы заплатили за перевод:

Это вы увидите в финальной форме:

Аналогичная последовательность шагов предусмотрена и в мобильном СБ онлайн.

Свежие новости

14 октября, 21:08 40
Чат «Улан-Удэ помогает врачам» снова возобновляет свою работу
В республике растет заболеваемость коронавирусом.

14 октября, 20:55 119
В Улан-Удэ полицейский сбил пешехода
Ехал он на служебном автомобиле.

14 октября, 20:26 119
Улан-удэнцы жалуются на незаконченный ремонт дороги
Об этом и других вопросах в рубрике «Вопрос-ответ».

14 октября, 19:54 168
В Бурятии стартует всероссийская перепись населения
Принять участие можно будет тремя способами.

14 октября, 19:32 162
Как предприниматели Бурятии ведут свое дело в период пандемии?
О поддержке центра «Мой бизнес» — далее.

14 октября, 17:52 1 619
В Улан-Удэ начал работу первый крематорий
Здания для кремации есть всего в 23 городах России.

14 октября, 17:46 370
На развитие центра Улан-Удэ выделят 2,9 млрд рублей
Часть суммы пойдет на реконструкцию городской тепломагистрали.

14 октября, 17:21 2 816
ШОК: В Красноярске раскрыли организацию, торгующую младенцами
Женщина родила и продала ребенка за 13 тысяч долларов.

14 октября, 17:15 651
В Иркутской области мужчина с автоматом защищал свое авто от приставов
Должника возмутила «несправедливость» требований сотрудника.

14 октября, 17:06 505
В Улан-Удэ из-за угрозы взрыва эвакуировали жильцов многоэтажки
Снаряд обнаружили в подвале дома.

14 октября, 15:52 655
Челябинцы обворовали месторождение золота в Бурятии
Злоумышленники прихватили с собой «сувениров» на 3 миллиона.

14 октября, 15:49 598
В Бурятии заявили о строительстве новой инфекционной больницы
Работы планируют начать уже в следующем году.

Подтвердить перевод

Далее необходимо подтвердить перевод. После
нажатия кнопки Перевести в открывшейся заполненной форме перевода проверьте правильность указанных
сведений, после чего выполните одно из следующих
действий:

Подтвердить перевод. Убедитесь, что вся информация указана
верно. Затем для подтверждения операции нажмите кнопку Подтвердить по SMS

В открывшемся окне введите одноразовый пароль и нажмите кнопку Подтвердить.

Внимание! Перед вводом пароля убедитесь, что реквизиты операции совпадают с
текстом сообщения, полученного на мобильный телефон. Будьте осторожны, если данные не совпадают, ни в коем случае не вводите пароль
и никому его не сообщайте, даже сотрудникам банка.

В результате Вы перейдете на страницу просмотра платежа.

Примечание

Для выполнения переводов сверх установленной банком суммы подтвердите перевод через Контактный центр, позвонив по телефонам 900 (для абонентов сотовых операторов), +7 (495) 500‑55‑50.

Изменить реквизиты. Если при проверке перевода выяснилось,
что перевод необходимо отредактировать, то
щелкните ссылку Редактировать. В результате
Вы вернетесь на страницу заполнения
реквизитов перевода.

Отменить операцию. Если Вы передумали совершать операцию, то
щелкните ссылку Отменить. В
результате Вы вернетесь на страницу
Переводы и платежи.

Заключение

Как выяснилось, чтобы совершить платеж, не нужно обладать сверхъестественными знаниями. Данная процедура выполняется без лишних усилий.

Не нужно выходить на улицу и идти до ближайшего отделения, который может оказаться вовсе не близко. Все что надо иметь – это смартфон и данные для перечисления средств.

Для более подробной информации можно позвонить на горячую линию банка или же обратиться непосредственно в отделение.